16.07.2020 Получен ответ Банка России на обращение НСФР о применении отдельных норм Положения № 698-П и Указания № 4662-У
В связи с поступающими вопросами от кредитных организаций НСФР совместно с Экспертной группой по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, подготовил обращение в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России о применении норм Указания Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации...» и Положения Банка России от 24.10.2019 № 698-П «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля...».
В ответе Департамента сформулирована следующая позиция по вопросам НСФР.
1) Законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-Ф3, Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», и нормативными актами Банка России (включая Указание Банка России № 4662-У) не установлена обязанность кредитных организаций по уведомлению Банка России о назначении лица, ответственного за реализацию целевых правил внутреннего контроля (далее – ответственное лицо за реализацию ЦПВК).
2) Согласно пункту 6.1 Положения Банка России № 698-П ответственное лицо за реализацию ЦПВК организации, являющейся кредитной организацией, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У.
Данное требование применяется вне зависимости от совмещения полномочий ответственного лица за реализацию ЦПВК и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в кредитной организации.
3) В случае возложения полномочий ответственного лица за реализацию ЦПВК на специальное должностное лицо кредитной организации, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, повторное представление сведений и документов, подтверждающих соответствие такого лица квалификационным требованиям и требования к деловой репутации не требуется.
