Получен ответ Банка России на обращение НСФР о применении норм Федерального закона от 20.07.2020 № 212-ФЗ о Маркетплейсе в части ПОД/ФТ
В НСФР поступают обращения кредитных организаций о применении норм Федерального закона от 20.07.2020 № 212-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы», в соответствии со статьей 5 которого внесены изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации…».
В этой связи НСФР направил соответствующее обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
В ответе Департамента сформулированы следующие позиции.
По вопросу № 1
Департамент указал, что до внесения Банком России в Положение № 375-П изменений в части закрепления обязанностей кредитной организации определения в ПВК по ПОД/ФТ порядка взаимодействия кредитной организации с оператором финансовой платформы, которому поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации), рекомендуем кредитной организации в случае реализации права, предусмотренного пунктом 1.5-8 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, самостоятельно определить в ПВК по ПОД/ФТ соответствующий порядок.
По вопросу № 2
Департамент указал, что с учетом положений абзаца второго пункта 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409602 «Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации», содержащегося в приложении 1 к Указанию № 4927-У, в случае, изложенном в обращении, до внесения Банком России вышеуказанных изменений в Указание № 4927-У, представления кредитной организацией соответствующей отчетной информации в Банк России не требуется.
