Рекомендации регуляторов
Банк России, Росфинмониторинг, Федеральная таможенная служба и Национальный совет финансового рынка совместно разработали обновленные Методические рекомендации для индивидуальных предпринимателей с целью улучшения процесса их взаимодействия с кредитными организациями в случаях применения ограничений операций по счетам.
При разработке Методических рекомендаций были учтены направленные НФСР в Банк России многочисленные предложения участников Экспертной группы по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета по бюджету и финансовым рынкам Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.
Новая редакция Методических рекомендаций учитывает законодательные изменения последнего времени. Например, раздел по антиотмывочному законодательству (Федеральный закон № 115-ФЗ) дополнен информацией о том, как можно обжаловать высокий уровень риска, присвоенный только платформой Банка России «Знай своего клиента». Также приводятся рекомендации возможных действий, если бизнес столкнулся с ограничениями, связанными с кибербезопасностью (№ 161-ФЗ), налоговым и таможенным законодательством.
Методические рекомендации призваны помочь предпринимателям оперативно узнать о причинах примененного ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России, а также повысить уровень проявления должной осмотрительности при выборе контрагентов.
Методические рекомендации также размещены на сайте Банка России – https://www.cbr.ru/protection_rights/recomendation/
