28.08.2020 НСФР направлено обращение в Банк России о применении норм Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ в части сделок с недвижимым имуществом
В Национальный совет финансового рынка продолжают обращаться кредитные организации с вопросами о применении норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля в части обязательного контроля.
В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по указанным в пунктах 1 – 1.4, 2 статьи 6 и пункте 1 статьи 7.5 Закона № 115-ФЗ подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.
При этом для расчетов по сделке с недвижимым имуществом используется, в том числе, счет эскроу, который в соответствии со статьей 860.7 ГК РФ открывается банком (эскроу-агентом) по договору счета эскроу для учета и блокирования денежных средств, полученных им от владельца счета – депонента (покупателя недвижимого имущества) в целях их передачи другому лицу – бенефициару (продавцу недвижимого имущества) при возникновении оснований, предусмотренных договором счета эскроу. Права на денежные средства, находящиеся на счете эскроу, принадлежат депоненту до даты возникновения оснований для передачи денежных средств бенефициару, а после указанной даты – бенефициару.
В связи с тем, что открытие договора эскроу и зачисление на него денежных средств, предназначенных для покупки недвижимого имущества, еще не является операцией по оплате приобретаемой недвижимости, а покупка недвижимости может не состояться, НСФР направил обращение в Банк России о применении норм Закона № 115-ФЗ в части обязательного контроля операций с недвижимым имуществом.
