Банк России направил в НСФР разъяснения о возможности поручать организации федеральной почтовой связи и оператору подвижной радиотелефонной связи проведение идентификации клиента – физического лица

В Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации готовится ко второму чтению проект федерального закона № 967966-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части исключения возможности поручать банковским платежным агентам (БПА) проведение идентификации (упрощенной идентификации) физических лиц.

В целях снижения регуляторных рисков, связанных с принятием вышеуказанного законопроекта, НСФР обратился в Банк России с просьбой подтвердить правомерность вывода о допустимости на основании действующих норм законодательства для операторов подвижной радиотелефонной связи и Почты России проводить по поручению кредитных организаций, в том числе небанковских кредитных организаций, идентификацию клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенную идентификацию клиента – физического лица, а также обновление информации о них, и осуществлять в статусе банковского платежного агента на основании договора с оператором по переводу денежных средств, являющимся кредитной организацией.

Текст обращения НСФР: http://rosfinsovet.ru/site/public/files/18/17042-1254-legal581-22-9-21-6_zapros-v-sfm-vozmozhnost-poruchen-osspochta-ident-dlya-pbos-ot-15.12.25_.pdf

В ответе на указанное обращение Банк России разъяснил, что предусмотренные проектом федерального закона № 967966-8 изменения в абзац первый пункта 1.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не затрагивают право кредитных организаций поручать на основании договора организации федеральной почтовой связи и оператору подвижной радиотелефонной связи проведение идентификации в соответствии с указанной нормой Федерального закона № 115-ФЗ.

В то же время организация федеральной почтовой связи и оператор подвижной радиотелефонной связи могут приобретать статус банковского платежного агента в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ и могут быть привлечены оператором по переводу денежных средств, являющимся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, для осуществления деятельности, предусмотренной частью 1 статьи 14 указанного Федерального закона.

Текст ответа Банка России: http://rosfinsovet.ru/site/public/files/18/17041-707-1254-legal581-22-9-21-6_zapros-v-sfm-vozmozhnost-poruchen-osspochta-ident-dlya-pbos-ot-15.12.25_.pdf