Банк России поддержал инициативу НСФР о временном неприменении мер принудительного воздействия за нарушение норм Федерального закона № 230-ФЗ, вводящего новую категорию операций обязательного контроля по ПОД/ФТ
Так, в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2021 № 230-ФЗ статья 6 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации…» дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.
Нормы Закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.
В этой связи в НСФР обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 01.10.2021.
НСФР направил обращение в Банк России, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 Закона № 86-ФЗ, в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, т.е. до 01.01.2022.
В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России сообщил, что Банком России совместно с Росфинмониторингом прорабатывается вопрос издания Банком России информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за допущенные нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ1 в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.
Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ. В этой связи НСФР начал сбор предложений по доработке Закона № 230-ФЗ и просим Вас направить предложения по доработке закона, используя приложенную форму опроса, до 30 июля 2021 года (пятница) на электронный адрес zhozi70@gmail.com (Наумов Александр Евгеньевич).
Форма опроса по Закону № 230-ФЗ
