Банк России при активном участии НСФР разработал Методические рекомендации для предпринимателя 3.0

Банком России совместно Росфинмониторингом, ФТС России, НСФР и Уполномоченным по защите прав предпринимателей разработал «Методические рекомендации для предпринимателя 3.0 «Что делать, если по 115-ФЗ банк оценивает ваш бизнес как высокорисковый?».

Методические рекомендации помогут сделать бизнес прозрачнее, повысить эффективность взаимодействия с банками, узнать о причинах возможного ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

Подробно описывается работа платформы «Знай своего клиента», а также разъясняются возможные способы снижения рисков повышенного внимания банков, даются ответы на часто задаваемые вопросы предпринимателей в рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По мнению заместителя руководителя НСФР Александра Наумова, новая редакция Рекомендаций наиболее полно учитывает баланс интересов банков и их клиентов. Банки только выполняют требования закона, но клиенты банков зачастую винят в собственных проблемах свой банк. Такая ситуация ранее приводила к большому количеству немотивированных жалоб в Межведомственную комиссию Банка России. Проведенная разъяснительная работа позволила снизить объем таких жалоб почти в 3 раза.

Рекомендации позволяют клиентам заблаговременно принимать меры, чтобы не допустить блокировки операций. Именно на это были направлены предложения НСФР по доработке новой редакции Рекомендаций.

Александр Наумов также подчеркнул, что после того, как Банк России запустит для предпринимателей сервис проверки своих контрагентов по Платформе ЗСК, ситуация с блокировками операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей должна улучшиться кардинально – таких блокировок станет на порядок меньше, поскольку предприниматели смогут самостоятельно исключить контрагентов, которые влияют на их оценку риска. Мы будем всеми силами Банку России, чтобы запустить такой сервис уже в начале 2024 года.

Полный текст Информписьма Банка России – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16746-506-_sp_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.pdf

Презентация Банка России – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16747-506-_pril.-1_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.pdf

Бланк представления информации о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16751-506-_pril.-2_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Бланк представления информации о причинах ограничения использования/выпуска/перевыпуска платежной карты – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16752-506-_pril.-3_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Бланк направления документов – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16753-506-_pril.-4_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Бланк направления документов – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16754-506-_pril.-5_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Заявление об обжаловании решения банка об отказе в совершении операции – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16755-506-_pril.-6_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Заявление об обжаловании решения банка об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16756-506-_pril.-7_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx

Заявление об обжаловании решения банка о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ – https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16757-506-_pril.-8_-tsb-mamuta-o-razmeshchenii-metod-rekomendatsii-dlya-predprinimatelya-3.0.docx