НСФР направил заключение на законопроект, предусматривающий создание централизованной системы оценки риска вовлеченности клиентов финансовых организаций в проведение подозрительных операций
В Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации внесен проект федерального закона № 1064272-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации», целью которого является оптимизация подходов применения финансовыми организациями мер, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также защиту интересов добросовестных клиентов кредитных организаций.
Проектируемые изменения не поддерживаются участниками финансового рынка, поскольку создают существенные дополнительные риски как для кредитных организаций, так и для их клиентов. Кроме того, Законопроект включает положения, противоречащие действующему законодательству, а также положения, содержащие признаки коррупциогенности, в том числе:
- неопределенность понятия «подозрительные операции»;
- несовершенство предлагаемой системы информирования клиентов о причинах отказов в проведении операций;
- неопределенность процедуры оценки риска вовлеченности клиента в проведение подозрительных операций;
- недостаточная оперативность информирования Банком России участников рынка об уровне риска;
- неопределенность случаев обязательного использования информации об уровнях риска;
- противоречие нормам ГК РФ в части распоряжения средствами при расторжении договора банковского счета (вклада);
- усложнение, удорожание и снижение качества процедур оценки рисков;
- отсутствие оценки расходов на создание проектируемой системы по оценке риска вовлеченности;
- недостаточность проектируемого срока вступления в силу Законопроекта.
В этой связи НСФР при участии кредитных организаций подготовлено соответствующее заключение на Законопроект (прилагается).
В этой связи НСФР совместно с кредитными организациями – членами Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭКС Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам подготовлено заключение на Законопроект, которое направлено в Государственную Думу, Совет Федерации, Банк России, Минфин России и Росфинмоторринг.
