НСФР направлено заключение на законопроект, направленный на оптимизацию регуляторной нагрузки на участников финансового рынка
В ГосДуму внесен проект федерального закона № 10308-8 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленный на оптимизацию регуляторной нагрузки на участников финансового рынка.
Участники финансового рынка – члены НСФР концептуально поддержали Законопроект. При этом подавляющее большинство финансовых организаций обратило внимание на значительный рост за последний год регуляторной нагрузки на финансовые организации и ужесточением требований к ним, связанных с исполнением обязанностей, предусмотренных статьями 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации…», установленных Федеральными законами от 13.07.2020 № 208-ФЗ, от 28.06.2021 № 230-ФЗ и от 02.07.2021 № 355-ФЗ.
По мнению финансовых организаций, принятие указанных федеральных законов не достигло декларированной при их внесении цели – не упростило деятельность кредитных организаций по исполнению законодательства о ПОД/ФТ, в частности, выявлению операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК), а, напротив, привело к значительному росту временных и трудовых затрат на исполнение требований Закона № 115-ФЗ для всех категорий кредитных организаций, особенно для банков с базовой лицензией.
В целях разумной корректировки введенных новых требований с учетом накопленной правоприменительной и надзорной практики, НСФР совместно с большой группой кредитных организаций подготовил заключение на Законопроект, включающее предложения, направленные на дальнейшее совершенствование института обязательного контроля, а также на корректировку прав и обязанностей финансовых организаций, и направил его в Комитет ГосДумы по финансовому рынку и Совет Федерации.
