НСФР провел в Совете Федерации очередное заседание Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску

01.06.2023 в Совета Федерации состоялось очередное заседание Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску ЭКС при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

Заседание вел Председатель Экспертной группы, заместитель руководителя НСФР – Александр Наумов.

В заседании Экспертной группы, которое приходило в гибридном формате, приняли участие более 100 представителей кредитных и некредитных финансовых организаций, а также Департамента финансового мониторинга Банка России, Росфинмониторинга и ряда профильных органов государственной власти.

На заседании были рассмотрены вопросы:

1) изменения сроков предоставления сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю (далее – ОПОК) в целях ПОД/ФТ;

2) необходимости оценки ранее проведенных операций в случае получения дополнительной информации от клиента, позволяющей отнести его операцию к категории ОПОК (Ретроспективные операции);

3) модернизации контроля операций некоммерческих организаций и предложений по доработке Законопроекта № 287844-7 в части исключения из ОПОК операций социально-ориентированных некоммерческих организаций, и некоторых видов финансовых операций;

4) оптимизации информационного взаимодействия в процессе предоставления кредитными организациями сведений по запросам Росфинмониторинга;

5) оснований отказа в заключении договора банковского счета (вклада) и расторжения договора банковского счета (вклада) в отношении некоторых категорий клиентов;

6) процедуры изменения уровня риска клиента кредитной организации, при получении информации об изменении уровня риска Банком России в Платформе ЗСК и порядка уведомления клиентов о присвоенном уровне риска;

7) оптимизации порядка разработки целевых правил внутреннего контроля, описывающих процедуры идентификации клиентов в банковских группах и банковских холдингах.

По итогам активного и заинтересованного обсуждения на заседании были зафиксированы решения по формулировкам предлагаемых решений, которые будут оформлены НСФР и направлены в ближайшее время в Банк России и Росфинмониторинг.