Получен ответ Банка России по вопросам исполнения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении операций с цифровой валютой и ЦФА
В НСФР обращаются кредитные организации с вопросами о порядке исполнения требований отдельных нормативных актов в отношении операций с цифровой валютой и цифровыми финансовыми активами.
В этой связи НСФР подготовил и направил соответствующее обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
В ответе Департамента сформулированы следующие позиции:
1-3. В целях обеспечения выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ кредитные организации разрабывают в своих ПВК процедуры, направленные на исключение проведения клиентом операций в ОД/ФТ-операций, включая использования цифровой валюты.
Учитывая, что в настоящее время еще не принят профильный закон о налогообложении операций с цифровой валютой, кредитная организация должна самостоятельно оценивать сопоставимость реальных возможностей клиента и объем его операций. Перечень запрашиваемых документов должен быть зафиксирован в ПВК.
4. В соотвествии с нормами законодательства о цифровых финансовых активах, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператор обмена цифровых финансовых активов вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии с нормами законодательства о рынке ценных бумаг.
