Росфинмониторинг согласовал разработанные НСФР Методические рекомендации по оценке «странового риска» совершения клиентами подозрительных операций в целях ПОД/ФТ/ЭД.

В рамках деятельности НСФР по аккумулированию, экспертизе и распространению на финансовом рынке лучших рыночных практик, основанных на опыте работы организаций – членов НСФР разработаны и утверждены Методические рекомендации по оценке «странового риска» совершения клиентами подозрительных операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (далее – Рекомендации).

Разработка Рекомендаций проводилась на базе курируемой НСФР Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс риску) при ЭКС Комитета по бюджету и финансовым рынкам Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.

Проект содержит свод положений, направленных на оказание методологической помощи кредитным организациям при оценке «странового риска» совершения операций в соответствии с пунктом 4.5 Положения Банка России от 18.06.2025 № 860-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности» (далее – Положение № 860-П).

Ассоциация участников финансового рынка «Национальный совет финансового рынка», являющаяся профессиональным объединением финансовых организаций, в целях обеспечения единообразия применения кредитными организациями положений пункта 4.5 Положения № 860-П при формировании ими риск-профиля клиента и совершаемых им операций в части оценки «странового риска» рекомендует кредитным организациям при разработке программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, использовать информацию, содержащуюся в Рекомендациях.

В Рекомендациях предложен к использованию перечень сайтов в сети «Интернет» (с указанием их URL-адресов и организаций, ответственных за обновление сведений, размещенных в соответствующих электронных ресурсах), ранжированный по факторам «странового риска», указанным в абзацах пятом – восьмом пункта 4.5 Положения № 860-П.

Перед утверждением Рекомендации были доработаны с учетом предложений Росфинмониторинга и Банка России и могут быть использованы кредитными организациями в своей практической деятельности.

Методические рекомендации – http://rosfinsovet.ru/site/public/files/18/17072-rekom--10-7-1_of-rekom-nsfr-po-stranov-risku__09.04.26_.pdf

Письмо Росфинмониторинга – http://rosfinsovet.ru/site/public/files/18/17071-rekom--10-7-2-2_otvet-rfm-soglasov-rekom-po-stranov-risku-ot-08.05.26_.pdf