24.04.2020 НСФР направил в Банк России свод вопросов о применении отдельных информационных писем Банка России, вводящих регуляторные послабление в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
В связи с пандемией COVID-19, Банк России ввел ряд регуляторных послаблений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе в части открытия счета без личного отсутствия клиента и обслуживания клиентов с просроченными документами, удостоверяющими личность, в соответствии с информационными письмами Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68 и от 17.04.2020 № ИН-014-12/74.
В связи с комплексным характером данных информационных писем у кредитных организаций – членов НСФР возник ряд вопросов по их применению, которые были обсуждены 20 апреля 2020 года на заседании Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.
В ходе заседания банки выразили обеспокоенность тем, что предусмотренная в информационных письмах модель принятия на обслуживание несет значительные риски, в том числе регуляторные. Существенно минимизировать эти риски могло бы принятие разработанных и предложенных НСФР законодательных изменений, предусматривающих нормативный порядок проверки личности клиента с использованием видеосвязи (Законопроект о проверке личности по видеосвязи)
В этой связи НСФР направил в Банк России вопросы о применении информационных писем Банка России от 10.04.2020 № ИН-014-12/62, от 16.04.2020 № ИН-014-12/68 и от 17.04.2020 № ИН-014-12/74, подготовленные участниками Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.
Ответы, которые банки ожидают получить от Банка России, позволят им принимать решение об открытии счетов по новой модели, снизив при этом риск применения мер воздействия за возможные нарушения действующего законодательства.
